「中国银行纸黄金价格走势图」第一季度的投资收入无法承受,许多中小型银行的收入均为"负"

股票行情  2021-05-13 14:31:41

《证券时报》记者杜小彤和李颖超

根据季度报告,在38家A股上市银行中,有28家的A股同比下降。投资收益,占70%以上;与2020年第一季度相比,有10家银行的投资收入减少了一半以上。其中,江阴银行(002807),郑州银行(002936),[厦门银行(601187),股票吧](601187)是由于投资收益同比大幅下降90%以上,导致本期营业收入同比负增长。

《证券时报》记者获悉,由于去年第一季度债券市场表现疲软,投资收益基数较高,各家银行的投资收益总体同比下降。一年,中小型银行比较了他们的金融投资。高,由于投资收益的波动而对业绩产生重大影响。

超过70%的上市银行

投资收入下降

在仔细研究了该银行2021年的季度报告后,《证券时报》的一名记者发现A股上市银行的百分比出现投资收益同比下降,且大部分下降幅度更大,这拖累了当前的业绩增长率。

特别是,下跌幅度超过50%的大多数银行是城市和农村商业银行。其中,报告期内江阴银行,郑州银行和厦门银行的投资收益下降最为严重,同比下降幅度超过95%。,这三家银行的营业收入也显示了同比负增长。股份制银行中,民生银行和浙商银行(601916)的投资收益也明显下降,分别比上年同期减少102.26亿元和22.31亿元,下降89.12%。25和84.16%25。

总体而言,由于债券和其他债务投资产品的收入减少,许多银行的总体投资收入下降。例如,今年第一季度,中信银行的投资收益同比下降25.5%,主要是来自债券和基金等证券的投资收益减少;中信银行的投资收益同比下降25.5%。同期,杭州银行(600926)的投资收入也比上一季度下降了45.6%,与上一季度相比有所下降。根据中国的说法,此数据发生变化的主要原因是交易性金融资产和其他债务投资产生的投资收益减少。

《证券时报》记者获悉,债务相关投资产品收益率下降是拖累各家银行投资收益下降的主要因素。在第一季度,几家与趋势相反的银行的投资收入在其财务报告中有所增加。表示受益于基金或衍生金融工具投资收益的增加。

"从风险偏好的角度来看,银行仍是风险中立的,债券投资者占多数。"一位分析师告诉证券时报记者。总体而言,A股上市的城乡商业银行季度报告中的数据还显示,债务投资占金融投资的70%以上。

其他业内人士表示,由于整个市场环境的影响,第一季度机构投资收入的表现普遍较差。"基本上,他们同比下降了很多。去年他们赚钱是不正确的。"

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《国元证券研究报告》指出,在这种背景下,国内外流行病和异常宽松的货币,去年1月至4月的10年期美国国债收益率迅速下跌,债券市场看涨。随后,随着经济持续改善和政策恢复正常,债券市场开始掀起熊市浪潮。

今年第一季度,债券市场一直处于狭窄范围内,其表现明显低于去年同期。根据Chinabond.com的数据,截至3月底,十年期中国政府债券的利率从去年同期的2.26%25升至3.19%。结果,与去年的"牛市"相比,今年第一季度银行在债券市场的投资收入自然减少了。

投资收入波动

中小银行受害最大

今年一季度,银行净利润增速总体上变成积极的。在38家A股上市银行中,只有民生银行和西安银行(600928)归属于母公司的净利润同比下降,但仍有12家银行的营业收入出现负增长。

平安证券分析师袁哲奇指出,从第一季度银行收入的角度来看,最主要的负面因素是息差和投资收益。"今年第一季度,利率和其他非利率分别为收益贡献了3.4个百分点和4.3个百分点。这主要是由于2020年以来资产定价持续下跌以及投资收益较高的基础。去年同期。"他说,归因于整体利息收入的增长速度。增长放缓与去年第一季度债券牛市形成的高投资收益基数相叠加。今年第一季度的收入增长率比去年同期缩小了1.4个百分点,至3.6%25。

《证券时报》记者进行梳理,发现,特别是对一些中小型银行而言,投资收入的急剧下降成为第一季度营业收入的最大拖累。例如,厦门银行一季度实现营业收入11.56亿元,同比下降16.68%25。这是该银行在过去两年中营业收入同比出现负增长的第一季度。该银行解释说,主要原因是资产投资收益减少。统计数据显示,厦门银行今年第一季度实现投资收益2315.7万元,比去年同期的4.73亿元大幅下降95.10%。

光大银行金融市场分析师周茂华说,投资收入的波动对中小型银行的业绩有重大影响,这主要是由于一些中小型银行的资产所致。中国金融资产投资比例较高。

"一般而言,金融投资资产占银行资产过多。这类中小型银行面临较大的市场风险,相应的业绩波动也较大。提出了专业的控制能力更高的要求;同时,如果银行的金融投资资产占了太多,也可能削弱其对实体经济的信贷能力。"周茂华指出,

根据A股上市银行第一季度报告,城乡商业银行金融投资比例普遍较高,其中[紫金银行](601860),[股票吧](601860)和常熟银行(601128)占总资产的比例最低,分别不超过30%,28.60%25和29.61%25;长沙银行(601577)金融资产占比最高,达到46.37%25;根据兴业证券的数据,六家国有银行的平均金融投资比率为26.39%25,而上市股份制银行的平均金融投资比率为29.10%。

"银行的金融资产投资收益不像信贷业务的利差收益那样,受市场条件,团队投资能力,金融资产投资策略和资产组合等诸多因素的影响。程度差异化。周茂华说,考虑到债券市场和基金的总体情况,银行金融资产投资的收益率可能会比去年有所下降,这将对金融资产投资比重较高的银行产生较大的影响。

他建议,要减少投资收益对银行绩效的干扰,通常要从优化金融资产的投资结构开始,包括适度降低投资规模,加强金融资产投资团队的能力建设,等,同时适当增加实物信贷服务。


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