支付行业现在正在缴纳巨额罚款。重庆钱宝踩反洗钱红线,重罚900多万元 070021

股票行情  2021-03-04 10:48:01

来源:第一财经

原标题:支付行业有大票。重庆钱宝踩反洗钱红线,重罚900多万元

支付行业现在正在支付巨额罚款。重庆钱宝科技服务有限公司(以下简称“钱宝支付”)是一家第三方支付公司,因10项涉及踩反洗钱红线的违法行为被监管部门严厉处罚,罚款总额超过900万元。

2月24日,根据央行重庆业务管理部官网公布的行政处罚决定,钱宝支付存在十大违法行为:1。未落实加强特约商户管理的相关规定;2.未按规定管理收单银行结算账户的;3.未按规定办理相关备案手续的;4.未按要求公开披露相关事项;5.未能保证整个支付过程中交易信息的一致性;6.未按要求处理相关变更;7.未按要求履行客户身份识别义务;8.未按要求保留客户身份信息;9.未按要求提交可疑交易报告;10.用假名开个匿名账户。中央银行重庆分行营业管理部给予钱宝警告,并处以868万元罚款。

与此同时,五名负责人也受到了相应的处罚。对支付执行董事兼法定代表人、副总经理、首席合规官李力、反洗钱中心负责人朱、市场部业务拓展组负责人分别处以5万元至13.5万元的罚款。

车票公示当天,钱宝支付发布了道歉声明,表示公司高度重视并积极配合央行重庆管理部综合执法检查中提出的相关问题,并立即开始全面自查,制定了相应的整改计划,落实了整改措施。"对于我们在经营和管理中的疏忽所造成的不利影响,我们深表歉意."

声明称,相关整改措施主要包括:重组完善公司内控管理体系、关停不符合央行管理规定的商户、升级业务系统漏洞等。

支付行业资深分析师王鹏波表示,处罚事件表明,央行的强监管仍在继续,“双罚”已经成为一种固定的处罚模式。其中,处罚金额的大规模反映了支付机构的严重违规行为。从这种违法行为的类型来看,违反相关反洗钱规定是关键。近年来,一些支付机构在遵守反洗钱管理方面存在困难,例如了解自己的商户相对滞后。

对此,王鹏波建议支付机构加强对服务商的监管和规范,熟悉自己的商户,重组业务流程,尤其是完善对信息流和账户的监控。

记者注意到,这是钱宝迄今收到的最大一笔巨额罚款。2018年,钱宝支付因违反相关反洗钱规定被央行重庆市业务管理部罚款190万元,并处罚两名相关责任人。此外,2019年,钱宝因涉嫌违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收购业务管理办法》的相关规定,向内蒙古分行支付了款项,并被央行呼和浩特中心支行警告,罚款2万元;2020年,山东分行因违反银行卡收单业务相关法律法规,被央行济南分行给予警告,罚款62万元。

据公开信息,钱宝支付(原名深圳市钱宝科技服务有限公司)成立于2011年,同年年底获得央行发放的第一批第三方支付牌照。其业务类型有互联网支付(全国范围)和银行卡收单(全国范围)。

2013年,国家外汇管理局授权钱宝支付第一批跨境电子商务结汇业务。然而,2017年,钱宝支付的跨境业务资格被国家外汇管理局暂停,原因是该公司未履行真实性审核职责,协助部分企业和个人编造快递物流信息和构建网购订单交易信息,非法办理外汇支付40多亿元,被国家外汇管理局暂停。与此同时,钱宝支付是中国首批通过QSP签证资格认证的被许可方之一,但它不再是其中之一。

根据天眼超信息,钱宝缴纳的注册资本为1亿元,第一大股东亿赞普(北京)科技有限公司持有75%的股份。实际主要受益人罗峰和苏黄分行分别持有钱宝通过亿赞普支付的31.5%和28.5%的股份。据了解,2014年,亿赞普完成了对钱宝支付的收购,注册地由深圳变更为重庆。据报道,伊扎姆普集团是一家互联网跨境贸易和大数据集团公司,业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等国家和地区。


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